Actualizamos la guía La planificación financiera para la jubilación

Desarrollado por Afi para el Instituto Aviva, el libro presenta un recorrido de aprendizaje a través del ciclo de vida de los individuos para una correcta planificación financiera de la jubilación

/ 16 junio, 2016
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En el plano financiero, el ciclo vital de los individuos presenta una extraordinaria variedad de circunstancias, alternativas y sucesos de toda clase. Sin embargo, hay una serie de experiencias vitales comunes a la mayoría de los individuos y los hogares que estos forman, que pueden afectar a la posición financiera de los mismos, y que por tanto, deberán ser consideradas dentro del proceso de planificación financiera con el objeto de anticipar eventos futuros de relevancia para la salud económica de la unidad familiar y orientar la capacidad económica del hogar hacia la seguridad financiera y la consecución de los grandes objetivos económicos vitales de las personas que lo forman.

La planificación financiera es una herramienta fundamental en la vida económica de las personas, quienes de una u otra manera, acaban realizándola con más frecuencia de lo que creen, aunque como diría el clásico, no sean conscientes de ello.

Por todo esto, te presentamos la actualización de la guía “La planificación financiera para la jubilación”, la cual se centra en una de esas experiencias vitales antes aludidas: el paso de la vida laboral activa a la jubilación.

Para muchos se trata de la etapa más relevante en el plano económico, pues supone un punto de inflexión muy importante en el proceso de acumulación de ahorro de una familia.

El ciclo vital debería poder cerrarse, financieramente hablando, con una posición equilibrada, ni deficitaria ni superavitaria, habiendo podido solventar, a lo largo del mismo, los problemas de financiación, acumulación, conservación y consumo del capital que conlleva toda la trayectoria vital, en un marco de seguridad económica y eficiencia financiera frente a los grandes gastos de un hogar representativo y las contingencias que pueden presentarse en el tiempo.

Para poder lograr este escenario ideal, la planificación financiera es una herramienta fundamental, si bien requiere un cierto conocimiento técnico y especialmente, una plena consciencia de que ello es posible para cualquier persona, así como el concurso de profesionales especializados, honestos y eficientes cuyo consejo beneficie a los usuarios por encima del coste del mismo que deberá ser competitivo.

Con objeto de facilitar esta toma de consciencia sobre la necesidad de una adecuada y temprana planificación financiera, se ha concebido y actualizado esta guía. Si bien se centra en la jubilación y todas las contingencias que pueden presentarse a lo largo del ciclo vital, interpretadas en clave de los efectos que puedan tener en la pensión de jubilación que el individuo espera obtener en su momento, en realidad, se trata de una obra que pretende poner algunos de los ejemplos característicos de un proceso de planificación financiera al alcance de todos.

Tanto las decisiones económicas de los individuos durante su vida laboral, como, lo que es más importante, las contingencias que pueden surgir a lo largo de dicho período de acumulación de derechos de jubilación, se encuentran tratadas en esta guía, mediante una metodología simple y a la vez, comprehensiva de una casuística muy variada pero relevante en todos sus extremos.

La guía “La planificación financiera para la jubilación” pretende conducir al lector por una senda clara e informativa que le permita ver con antelación las consecuencias de contingencias ordinarias dotadas de una cierta probabilidad y poder tomar decisiones acertadas, con el objetivo de que pueda hacerse la idea más completa de cómo planificar su jubilación, teniendo en cuenta la cobertura existente y las contingencias más relevantes a lo largo de todo el ciclo vital.

Accede a la guía “La planificación financiera para la jubilación” actualizada.

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